授课时间：2天
课程提纲
一、金融产品设计的基本路径
（一）产品结构
1、结构化
2、非结构化
（二）基础资产创设
1、非标资产
2、受益权资产
3、其他
（三）投资管理方式
1、价值投资
2、量化投资
二、银行理财产品的设计要点
1、对公结构性存款的设计要点
2、保本浮动收益型理财产品的设计要点
3、挂钩型理财产品的设计要点
4、非保本浮动收益型理财产品的设计要点
5、组合投资型理财产品的设计要点
三、基金产品的设计要点
1、结构化型
2、非结构化型
四、基金产品设计的主要类型
1、指数投资
3、分级基金
4、保本基金
1、股票型基金
2、债券型基金
4、指数基金
5、ETF基金
6、货币型基金
五、基金专户的投资领域
1、定向增发
2、组合投资
3、专项资产管理计划
六、保险产品的设计要点
1、附加保障型
2、投资型
3、固定收益型
七、保险产品设计的主要类型
1、投连险
2、委托管理产品
3、分红险
4、万能险
5、其他
八、券商资管产品的设计要点
1、基础资产
2、申购与赎回机制
3、风险管理
九、基于互联网金融的金融产品设计要素
1、投资品与投资工具
2、固定收益、债性资产与金融产品的封闭式管理
3、浮动收益、投资性资产与金融产品的开放机制
4、客户定位与产品设计
十、金融产品设计的核心要素
1、投资品与投资工具
2、机会成本与沉没成本
3、投资者自我管理与时间成本
4、受托管理与投资者自我风险管理
5、其他
十一、各类金融产品的风险控制机制对比分析
1、债性资产的风险控制与后期追索
2、投资性资产的风险控制与投资管理
十二、各类金融产品的运行机制与投资者定位
1、债性资产封闭管理与投资机会成本
2、投资性资产的赎回管理与投资者自我管理
十三、不同类型金融产品的投资管理
1、债券资产与利率
2、非标债性资产与基础资产选择
3、权益类资产与投资标的选择
唐琪老师简介
一、个人情况简介
硕士学位。经济师职称。具有律师资格。
二、个人近照
三、教育经历
1990年至1994年：上海财经大学财政系税收专业，本科学历。
2005年至2009年4月：西安交通大学管理学院，工商管理硕士。
其中：1998年通过国家律师资格考试，具有律师资格。1998年获得经济师职称。
四、培训经历
唐琪老师目前任中国行为法学会培训合作中心客座教授，并任中国房地产投资基金联盟专家委员会委员等职。
具有丰富的信托、银行、证券、投资等领域金融实务经验。曾任职于招商银行等大型金融机构。目前为国内诸多商业银行、信托公司及券商提供培训及研发咨询服务。唐琪老师具备财务、法律的综合知识背景。擅长以案例分析为基础上的实务课程讲授。
唐先生常年为工商银行、华夏银行等大型金融机构提供授课。并受中国法律教育培训中心等机构邀请，举办金融法律及金融创新等领域的公开课。为已经为超过40家金融机构提供专业培训效果良好。
五、擅长课程
唐琪老师的擅长领域为公司银行、银行投行、金融同业业务、信托、资管等金融创新领域。
唐琪老师并具备丰富的信贷风险分析、项目融资、基于银行信贷的企业财务报表分析、PPP项目融资风险分析等银行领域课程的授课经验。
由于其具备扎实的法律功底，所以唐琪老师讲授的不良资产清收处置、银行法律法规及合规要点等专业课程也深受欢迎。
六、部分提供过服务的金融机构：
1、银行类客户：工商银行、建设银行、中国银行、交通银行、招商银行、华夏银行、中国邮政储蓄银行、上海银行、汉口银行、成都银行、甘肃省农信联社、吉林省农信联社、兖州农商行、甘肃天水秦州农合行、靖远农商行、景泰农信社、泾川农商行、永靖农信社、临洮农商行等。
2、信托类客户：信托业协会、中信信托、中诚信托、华宝信托、北京国际信托、中融信托、兴业信托、华澳信托、华鑫信托、英大信托、渤海国际信托、方正东亚信托、兴业国际信托、五矿信托等。
3、证券类客户：山东证券业协会、湖南证券业协会、国泰君安证券、招商证券、兴业证券、申银万国证券、山西证券、华宝证券、华安证券、安信证券、广发证券、兴业证券、齐鲁证券等。
4、基金公司类客户：大成基金、浦银安盛基金、申万菱信基金、益民基金、建信基金、光大保德信基金等。
5、企业集团类客户：明天控股、方正集团等国内大型集团公司。
七、部分金融机构培训课程内容：
（一）银行实务：
1、公司银行板块：企业财务报表分析、企业运营状况分析、信贷风险分析、项目融资风险分析、PPP项目融资风险分析等。
2、投行及同业业务板块：银行投行业务操作实务、银行同业业务操作实务、资产证券化操作实务等
3、不良资产清收及资产保全，不良资产清收与风险处置操作实务。
4、银行法律法规及合规要点。
5、零售银行板块：银信合作及理财产品设计、各类理财产品推荐及客户开发实务要点，互联网金融及银行业务创新要点等。
6、私人银行板块：私人银行操作实务、财富管理与高净值客户开发、家族财富信托操作要点、私人银行客户财富管理综合规划方案实务等。
（二）信托实务：股权信托、信托受益权、房地产信托、信托项目尽职调查、信托交易结构设计等。
（三）财富管理：私人银行操作实务、财富管理与高净值客户开发、银信合作及理财产品设计、理财产品营销与客户开发、资产证券化操作实务、家族财富信托操作要点等。
（四）房地产基金、私募股权基金实务操作等。
