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《柜面业务防范与控制全案例解析》

最后更新:2020-11-21 17:12
企业内训课程价格 参考价格:待定 (1天(每天6小时))
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课程背景:

在网点业务中发现很多疑难杂症,在本次课程中都能得到了满意的答案,讲师一直想把业务课程做成全部用案例来给学生诠释,经过三年的努力,这样更加贴近我们实际的工作,业务案例真实落地是最关键的,应用经济学的目的就是落地,不是宏观,不是虚构,希望讲师的课程你们喜欢并选择,学了一定会受益匪浅。

 

课程收益:案例贵在实用实际,结合网点柜面实际业务;重在案例内容讲授透彻,学生会用到实际业务中。

 

课程时间:1天,6小时/天

课程对象:特殊人群支取和长短款处理和印鉴处理

 

课程大纲

第一讲:特殊人群支取业务处理

案例一:客户成为精神病人如何支取其账户内的存款?

1)实务难题:对于精神病人的监护人不尽职,村委会或者街道有权指定监护人吗?

2)实务难题:对于五保户精神病人的业务如何做?

3)实务难题:对于精神病人的监护人不尽职,村委会或者街道有权指定监护人吗?

案例二:客户成为植物人和重度昏迷人业务处理?

1)实务难题:植物人(重症昏迷的人)监护代理如何认定顺序?

案例三:给智力障碍人员开卡如何办理我们审核依据是什么?

1)实务难题:我国残疾类别分类及业务中需要代理情况?

案例四:意识不清的老人(老年痴呆患者)在实际业务中如何由其他人员代理办理业务?

1)实务难题:老年痴呆症基本病理特征?(了解银行上门核实业务的关键点,掌握证据的主动性)

2)实务难题:在实际业务中某些老人不会写字或者写不好字,是否必须要求代签?

案例五:出国人员挂失取款业务如何受理?

1)实务难题:涉外公证的审核要点及视频取证的审核要点?

案例六:服刑羁押的犯人如何办理取款开户业务?

1)实务难题:服刑羁押人员办理业务重要的审核依据是什么?

2)实务难题:在服刑期间,犯人的户口是否被迁到了监狱所在地?

3)实务难题:公证处不上门我们要如何建议客户去做?

案例六:未成年人(留守儿童)业务要如何处理?

1)实务难题:对开户申请主体的把握--未成年人年龄和审核要点?

2)实务难题:未成年人的监护人的法律规定是顺序是什么?

3)实务难题:未成年人的指定监护人的权利限定是什么?

4)实务难题:继父母是未成年人有效的监护人吗?

争议案例:父母离异且抚养权归一方所有,另一方是否享有监护权的问题?

5)实务难题:离婚后抚养权和监护权的认定?

6)实务难题:父母外出打工,可否由祖父母代理开户?

7)实务难题:掌握监护人和被监护人的方法途径?(未成年人证件审核要点)

8)实务难题:居委会出具的户籍证明明类的材料是否有法律效力?

9)实务难题:外籍未成年是否可以在银行开立人民币结算账户及审核要点?

10)实务难题:香港、澳门出生医学证明公证在哪做?

案例七:银行办理继承取款时候应当凭借哪些有效付款依据?

1)实务难题:有公证处证实的遗嘱签字真实性的文书,银行是否可以办理业务?

2)实务难题:有遗赠抚养协议的文书,银行是否可以办理业务?

3)实务难题:继承权文书的审核要点?

4)实务难题:死亡证明哪个单位可以开具呢?

5)实务难题:亲属关系证明哪个单位可以开具呢?

案例八:存款人死亡后,家人知晓存单密码,请问我们如何支取?(知道不知道问题解答)

案例九:继承业务中人民调解和司法确认的方式问题?

案例十:继承业务中客户未到期的款项如何继承?

司法协助:公证处是否有查询权?

1)实务难题:聋哑人如何办理业务合规审核依据?

2)实务难题:盲人如何办理业务合规审核依据?

 

第二讲:长短款业务处理(涉及反洗钱案例解析)

争议案例:实际业务中客户取款后发现短款如何处理?

争议案例:实际业务中工作人员发现短款后这个业务我们怎么处理? 

争议案例:传统汇兑业务中银行因为银行操作失误导致差错如何应对?

争议案例:传统汇兑业务中银行因为客户操作失误(电信诈骗等)导致差错如何应对? (涉及监管新规中的反洗钱业务)

1)实务难题:大爷大妈能开网银吗?(涉及人行解读中的文件内容)

2)实务难题:客户做撤销业务后,汇款手续费是否需要返还?

3)实务难题:客户的汇款已经到了汇入银行怎么办?

4)实务难题:汇款人和收款人不认识,汇款人通过汇款行提出想要收款人的联系方式等信息,收款行是否应该配合?

 

第三讲:印鉴业务处理

案例一:实际业务中银行用错章是否承担责任?

案例二:未加盖印章的真实存单银行是否要对客户承担责任?

案例三:假印章是否承担责任?

案例四:客户无法按照法定程序变更预留印鉴,约定程序是否有效?

1)实务难题:个人印鉴变更的法定程序?

2)实务难题:遗失预留印鉴卡中的印章后如何合规更换预留印鉴审核?

3)实务难题:司法证明应该是什么级别的司法部门,是否需要县一级以上的印章治安管理部门的证明呢?


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