课程背景:
40年的改革开放,造就了一大批的高净值人群。从分工上看,他们是目前社会进步不可磨灭的一股力量;从基数看,他们已经成为人群中不可忽视的群体。然而随着世界经济的不稳定性加剧,中国经济进入又一个下行周期,资本市场、金融市场、楼市等等都面临各种挑战;随着人们思维的改变,事业风险、婚姻风险、资产风险、人身风险等等却给拥有巨大财富的高净值人群带来了不小的困扰。种种不确定性摆在面前,如何在这种环境下做好人生财务规划,占得先机?如何能够在经济下行时,做好风险规划,使得财富保值增值?
与此同时,市场一改以往单一的投资渠道,市场投资产品一度让人眼花缭乱,面对银行、保险、财富公司、地产、贵金属种类繁多的产品,我们又该如何选择。交情心理和从众心理已让我们已让我们在亏损的路上越走越远,我们到底又该何去何从?
本课程讲详细剖析目前宏观经济对个人资产的影响,结合银行、保险、证券、基金、地产等目前热门的投资渠道,根据标准普尔科学的家庭财富管理理念,解决高净值客户在现有经济形势下的投资渠道、资产传承、资产增值、避税避债、家庭婚姻风险等各方问题,将家庭资产配置规划在合理的利率区间,最终达到资产安全、保值、增值的目的,让客户透彻看待目前的金融工具。
课程收益:
● 解析目前经济形势,剖析热门经济事件,专业角度看待经济形势与自己“钱袋子”的关系。
● 纵观改革开放40年,看待赚钱方式和消费方式的转变,解释“收入越来越高,却越来越不够花的窘境”。
● 通过解析各类金融产品和投资渠道,正确看待理财和财富管理的区别。
● 解读中国高净值人群报告,找寻并解决高净值人群的财富管理方法和风险管理方法。
● 掌握标准普尔的理财观念,科学躲避高净值人群的财务“危机”
课程方式:教师授课+现场讨论
课程大纲
第一模块:宏观经济对家庭财富的影响
1、中央经济工作会议定调子
2、中国宏观经济走势
3、2019经济热点事件
① 中美贸易战
② 人民币汇率下行
③ 中国二胎政策
④ 关于又一个4万亿
⑤ 房地产投资分析
⑥ …………
第二模块:21世纪从消费习惯看“钱袋子”
1、改革开放40年,赚钱方式发生了怎样的改变。
2、改革开放40年,产业链发生了怎样的改变
3、新形势下中国家庭资产分布、消费心理、理财心理、理财习惯
4、我们的钱,到底去哪了
第三模块:当今经济形势下,家庭投资产品解析
1、简述存款、保险、基金、信托等金融产品及风险
2、简述房产政策及房产税
3、简述第三方理财和P2P
4、简述养老、医疗产品投资
5、…………
第四模块:高净值人群私人财富管理需求及风险把控
1、避税避债的问题
2、婚姻与家庭财产的问题
3、资产传承的问题
4、资产隔离的问题
5、投资保值增值的问题
第五模块:科学看待高净值人群的财富管理
1、中国高净值人群特点及目前资产配置的简单模型数据说明
2、高净值人群资产配置的最基本的目的和理念(用医生的思路考虑问题自评)
3、世界理财标准图形:标准普尔模型
4、从解决问题的角度看待房产、基金、保险。
5、简述中国金融分工教导你,客户必须使自己做的更专业
6、科学资产配置,家庭财务无忧