[学员收益]

1、掌握财富管理的关键要点与发展趋势

2、掌握资产配置的基本原则与实施要点

3、掌握各类金融产品的关键要点及配置方式

4、掌握不同财富管理需求背景下的客户资产配置方案设计要点

5、掌握客户综合分析基础上的资产配置方案设计与实施要点

[授课对象] 投资顾问、理财顾问、客户经理

[授课天数] 1天

[课程大纲]

第一讲：财富管理关键要点与现实定位分析

一、财富管理现实背景分析

二、财富管理格局与券商财富管理现实定位分析

三、财富管理各类操作思路与操作模式分类比较分析

四、财富管理现实操作误区与经验借鉴分析

五、财富管理现实操作路径与操作要点分析

六、财富管理发展趋势分析

第二讲：主要理财产品概括介绍

一、各类理财产品的关键要点分析

二、各类理财产品的监管政策差异及关键要点分析

三、各类理财产品的市场走向及市场趋势分析

第三讲：目标客户的基本分类及关键特征分析

一、目标客户组成与特征分析

二、目标客户的分类管理与需求挖掘

三、目标客户的金融行为特征

四、各类目标客户的财富管理需求特征及要点

1、“稳健增值型”客户财富管理需求与针对性资产配置

2、“增长型”客户财富管理需求与针对性资产配置

3、“专业型”客户财富管理需求与针对性资产配置

4、其它类型客户财富管理需求与针对性资产配置

第四讲：证券投资基金分类介绍及关键要点分析

一、证券投资基金分类分析

二、各类证券投资基金的关键要点提炼及针对性资产配置

1、各类证券投资基金的关键要点总结分析

2、各类证券投资基金的针对性资产配置及关键要点分析

第五讲：资产管理计划分类介绍及关键要点分析

一、资产管理计划分类分析

二、各类资产管理计划的关键要点提炼及针对性资产配置

1、各类资产管理计划的差异提炼与关键要点总结分析

2、各类资产管理计划的针对性资产配置及关键要点分析

第六讲：信托产品分类介绍及关键要点分析

一、信托产品分类分析

二、各类信托产品的关键要点提炼及针对性资产配置

1、各类信托产品的差异提炼与关键要点总结分析

2、各类信托产品的针对性资产配置及关键要点分析

第七讲：PE及有限合伙等私募产品分类介绍及关键要点分析

一、PE及有限合伙等私募产品分类分析

二、PE及有限合伙等私募产品的关键要点提炼及针对性资产配置

1、PE及有限合伙等私募产品的差异提炼与关键要点总结分析

2、各类信托产品的针对性资产配置及关键要点分析

第八讲：银行理财产品分类介绍及关键要点分析

一、银行理财产品分类分析

1、固定收益型

2、证券投资型

3、组合投资型

4、其他

二、银行理财产品的关键要点提炼及针对性资产配置

1、银行理财产品的差异提炼与关键要点总结分析

2、银行理财产品的针对性资产配置及关键要点分析

第九讲：创新型理财产品分类介绍及关键要点分析

一、创新型理财产品分类分析

二、创新型理财产品的关键要点提炼及针对性资产配置

1、创新型理财产品的差异提炼与关键要点总结分析

2、创新型理财产品的针对性资产配置及关键要点分析

2、创新型理财产品的针对性资产配置及关键要点分析

第十讲：不同类型理财产品的针对性资产配置分析

一、产品核心信息提取与针对性资产配置

1、产品核心信息的提取：

基础资产、管理方式、关键要点

2、不同收益类型理财产品的针对性资产配置

3、不同投资方向理财产品的针对性资产配置

4、产品风险与适应性资产配置实施要点

二、理财产品的针对性资产配置路径：产品推动PK咨询驱动

1、产品推动

2、咨询驱动

3、基于客户需求的针对性资产配置实施要点

第十一讲：客户的财富管理与针对性资产配置方案设计与实施

1、客户的财富管理要点

2、客户的针对性资产配置方案设计与实施

第十二讲：机构客户的财富管理需求与资产配置方案设计与实施

1、机构客户的风险偏好

2、机构客户的财富管理需求与资产方案设计与实施

第十三讲：财富管理提升与资产配置动态调整

1、财富管理与资产配置动态调整的实施路径

2、财富管理与资产反向配置

3、各类型客户资产配置针对性调整实施方案分析

4、资产配置主动调整与被动调整

5、基于生命周期管理的资产配置调整

6、基于资产配置的客户锁定与客户关系管理