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《传统银行应对互联网冲击的转型路》

最后更新:2020-11-23 17:36
企业内训课程价格 参考价格:待定 (1天(每天6小时))
我要报名课程内容介绍

课程背景:

比尔•盖茨曾在1994年预言:“传统商业银行是要在21世纪灭绝的恐龙。”这并不是危言耸听。近年来,在云计算大数据、社交网络等为代表的新一代互联网技术的带动下,互联网金融的发展态势可谓“如火如荼”。阿里巴巴的“余额宝”、腾讯的“微众银行”、逐步替代现金交易的“支付宝”、风生水起的P2P网贷平台等等,高速发展的互联网行业对于利润丰厚的金融业从“虎视眈眈”演变为“来势汹汹”。传统银行的概念正在被颠覆,传统的金融生态链也将面临重大变局。传统金融不能低估互联网金融可能带来的影响,而要以紧迫开放心态迎接互联网时代的到来,利用互联网优势更好地发展自己,知己知彼,产业融合,大象也可以在云端跳舞。本课程简要介绍互联网金融及互联网金融对传统银行的冲击,为传统银行转型带来定位思考。

什么是互联网金融?互联网金融的模式有哪些?如何看待互联网金融的大数据?建立传统银行应对互联网金融冲击的转型思维。

 

课程收益:

● 认识我国互联网金融

● 了解互联网金融对传统银行的冲击

● 大数据在信贷风控中的应用

● 学会用互联网思维经营银行

 

课程模型:

                                             

 

课程时间:1天,6小时/天

课程对象:金融机构零售业务负责人、银行支行行长、零售客户经理、个人信贷从业人员、风控专员/消费金融及互联网金融从业人员等。

 

课程大纲

第一讲:解读互联网金融

一、与互联网相关的几个知识点

1. 互联网的力量

案例:王者荣耀的“皮肤”交易

案例:天猫双11的购物狂欢盛宴

案例:微商营销——脂老虎

2. 大数据

案例:淘宝网购行为分析

3. 互联网+

案例:共享单车

案例:饿了吗

二、互联网金融是什么?

1. 定义及基本特点

2. 互联网金融的形态

1)互联网银行

2)互联网理财

3)众筹

4)P2P小额信贷

5)第三方支付

6)金融电子货币

案例:余额宝

案例:微众银行

案例:新四大发明

 

第二讲:互联网金融对传统银行的十大冲击

1. 从Bench到Online

2. 从8H*5D到24H*7D

案例:信汇、电汇到网银、手机银行的变革

3. 对实体金融货币的冲击

案例:比特币的横空出世

4. 成本冲击

案例:共享单车与共享汽车的成本效应

5. 服务领域和空间的延伸

6. 打破金融格局,成就“虚拟恐龙”

案例:一个产品干掉一家银行的零售线

7. 产融结合

8. 改变金融竞争策略

9. 冲击现有规则

10. 冲击监管理念

 

第三讲:传统银行应对互联网金融的转型

一、建立互联网金融思维方式

1. 修池塘——金融科技的顶层设计

2. 引鱼苗——改变场景招揽客户

3. 喂鱼儿——网格化服务体系培养客户

4. 筛目标——大数据客群分析

5. 进市场——平台资源整合

课堂实操:怎样用互联网思维卖“草包包子”?

二、智慧银行的打造

1. 富国银行案例

2. 汇丰银行案例

3. 国内银行的尝试

案例:北京银行、长沙银行

三、互联网消费金融案例

1. 京东白条

2. 花呗与借呗

3. 招联消费模式

第四讲:大数据风控的应用

课间游戏:大数据画像

一、互联网大数据风控的九种维度

1. 身份验证

2. 信息识别

3. 行为识别

4. 黑名单匹配

5. 通讯设别

6. 消费记录识别

7. 社会关系

8. 社会属性和行为

9. 司法信息

二、大数据风控运营

1. 贷前调查:以人工智能给客户画像更精确

2. 贷中审批:你是来骗钱的吗?

3. 贷后管理:互联网时代的你,无处遁形

实训:传统银行+互联网金融的思维模式建立


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